【雷曼十年2】台灣踩雷400億股崩 上萬點後提防慘劇輪廻(動畫)

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出版時間:2018/09/12 14:52

2008年「雷曼兄弟」4個字,成了全球投資人夢魘。雷曼兄弟破產,導致金融海嘯一發不可收拾;出事前,雷曼兄弟連動債(結構債)行銷全球,被視為穩定安全的金融商品,台灣更是「大戶」,估計買債總額達800億元台幣,其中散戶就投資了400億元、超過5萬人,出事後,台灣一夕間淪為重災區之一。
 
2008年9月15日雷曼宣告破產,造成台股動盪、美元拆借利率飆高,市場瀰漫「資金短缺」的恐慌氣氛,台灣央行立即做出兩大動作,一是調降存款準備率,釋出2000億元台幣資金活水,提高市場流動性。
 
二是在外匯存底中提撥200億美元做種籽基金,因應美元發生流動性風險時,可做緊急紓困。
 
台股部分,金管會更直接宣布,台灣50及中型100檔,共150檔成分股,禁止平盤下放空,更啟動「存款全額保障」,化解金融機構流動性危機。
 
財政部也啟動規模達5000億元的「國安基金」進場護盤救市,其中動用2000億元去低接績優的超跌股、或指標性權值股,幾乎是3大財金部會總動員。
 
金融市場面要穩,投資人信心也要救,雷曼連動債或相關產品共400億元的投資人,成為各銀行手上的「燙手山竽」。金管會當時出面,一手要求銀行公會成立「連動債評議機制」,要各銀行與投資人和解協調,一手則幫助投資人跨海求償。
 
根據銀行公會到今年6月底統計,從當時最高峰每天擠入數十萬件的申訴案,至今只剩下68733件,其中沒有申請評議、自行和銀行和解者就有43519件,剩下25214件則是進入評議。
 
這25214件,再扣除撤件、及和解者,送到銀行公會評議案件只剩下10432件,其中有快8成案件,投資人都「勝訴」,等於8成投資人都獲得賠償。
 
各銀行和雷曼連動債投資人做協調和解還不夠,金管會也同步祭出不少措施,如修改「境外結構型商品管理規則」,要求各銀行銷售境外結構商品,例如連動債等,不能以銷售金額多寡、作為業務人員發放獎酬的考量,也就是「海豚理論」。
 
其次,金管會也要求,境外結構型商品發行機構須在台灣設有分公司或子公司,或其保證機構須在台有分公司或子公司為「總代理人」,也就是說,未來若再發生雷曼兄弟聲請破產這類事件,投資人可要求總代理人賠償「投訴有門」。(廖珮君/台北報導)

======網友看法======
有網友留言說,或許在暗示理財投資的名言︰山頂上玩有誰能贏,不過,要看貿易戰接下來怎麼進行,投資市場有點在賭,或許保守一點較符合理性與紀律,另外,看美股十年走勢,的確是高了,關注產品庫存和接下來的景氣是焦點,總是要留意風險吧。

更新:新增網友看法

出版:08:37

更新:14:52

2008年雷曼兄弟破產,導致金融海嘯一發不可收拾。法新社

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